大额转账是否会受到监管?

百问百答 财经问答 2024年08月02日 03:29:01 756 320

在进行大额支付、可疑支付或频繁交易时,银行卡可能会被监管冻结,解冻后方可继续使用。

大额转账是否会受到监管?

大额支付的监管情况如下:

1. 个人账户:当日单笔或累计交易金额达到或超过人民币5万元,或等值1万美元的现金收支,将受到银行的监管。

2. 非自然人客户账户:当日单笔或累计交易金额达到或超过人民币200万元,或等值20万美元的款项划转,将受到银行的监管。

3. 自然人客户账户:当日单笔或累计交易金额达到或超过人民币50万元,或等值10万美元的境内款项划转,将受到银行的监管。