众安保险是什么?2023年如何靠资产出表实现盈利“大翻身”?
在最近的财务年度,一家知名保险公司成功地从亏损状态转为盈利,净利润达到了惊人的40.78亿元。这一成就主要得益于一项重大的投资收益,该公司的一个国际分支自8月起不再作为子公司,而是作为合资企业,带来了37.8亿元的一次性收益。
即便不计这笔特殊收益,该公司的净利润仍有2.94亿元,相比前一年的亏损状态,盈利能力显著提升。这标志着公司财务状况的显著好转,再次实现盈利。
自成立以来,该保险公司的保费收入稳步增长,2023年的保费收入达到295.01亿元,同比增长24.7%,在中国财产保险行业中排名第九。尽管如此,公司的盈利状况并不总是稳定的。自2017年起,公司经历了连续亏损,直到2020年才再次实现盈利,这得益于其科技驱动的成本降低和效率提升策略。
然而,由于资本市场的波动和金融工具会计准则的变化,公司在连续两年盈利后又陷入亏损。2022年,公司净亏损13.56亿元。但到了2023年,得益于一次性的投资收益,公司的净利润大幅增加。
在投资方面,公司的总投资收益率为1.9%,净投资收益率为2.2%,显示出明显的改善。在资产配置上,公司增加了固定收益投资,减少了权益投资,其中固定收益类资产占比达到75%,债券占比48%;权益类资产占比22%,股票及权益型基金占比7%。
保险业务方面,公司在健康、数字生活、消费金融和车险等领域全面发展。特别是在数字生活领域,2023年的保费收入达到125.63亿元,同比增长41.6%。健康保险领域也表现强劲,为约2880万用户提供保障,总保费达98.06亿元,同比增长9.2%。
消费金融保险领域的总保费为55.51亿元,同比增长22.5%,尽管信用保证险的风险依然显著。车险业务也实现了超过行业平均水平的增长,总保费达15.8亿元,同比增长24.7%。
此外,公司的虚拟银行业务也显示出积极的增长迹象,2023年净收入为3.66亿港币,净息差为94%。公司还推出了美股交易服务,旨在为客户提供全球最具价值和影响力企业的增长潜力。
尽管科技板块的净利润亏损有所扩大,但从营收角度来看,科技板块实现了40%的高速增长,国内科技输出收入达5.04亿元,同比增长73.2%。国际科技输出收入为3.3亿元,毛利率提升至46%。