目标现金余额怎么算（目标现金余额怎么算利息）
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目标现金余额应怎样进行确定
目标现金余额的确定是一个复杂的过程，涉及多个方面的考量。首先从成本角度出发，现金持有量的成本主要由机会成本、管理成本和短缺成本组成。
定义和概念：目标现金余额特指个体或组织期望其银行账户所持有的现金数额。这一数额通常基于日常支出、短期资金需求、应急储备以及风险考虑等因素来设定。个人或企业会根据自己的财务状况和未来的财务计划来确定一个理想的现金余额，以确保资金的流动性并保障日常运营或生活的正常进行。
不能从“H=3R-2L”直接分析的。要根据最优返回线的计算公式可知，计算时需要“+L”，即现金存量的下限越高，则最优现金返回线越高。根据H=3R-2L，“3R”中有3个L，减去2L，还存在一个L的，因此现金存量的下限越高，现金存量的上限也会越高。
2018年中级会计职称《财务管理》考点:目标现金余额的确定
年中级会计职称《财务管理》考点：目标现金余额的确定 成本模型 相关成本：机会成本和短缺成本 含义：目标现金余额是指能使机会成本和短缺成本之和最小的现金持有量。相关计算公式：机会成本=短缺成本 特点：管理成本属于无关成本。
现金与应收账款管理现金管理的核心在于确定目标现金余额，通过成本模型、存货模型或随机模型来平衡。现金周转期，即存货周转期加上应收账款周转期减去应付账款周转期，可通过优化收款和付款流程来缩短，例如，通过电子支付减少收款浮动期和成本，提高收款效率。
投资管理：项目现金流量，净现值，股票投资，内含收益率，资金投资与期权投资，回收期，固定资产更新决策，债券投资。
(判断题)对于石油开采企业而言，应该采用流动资产与销售收入之间低比率的流动资产投资策略。( )(判断题)因为现金的管理成本是相对固定的，所以在确定最佳现金持有量时，可以不考虑它的影响。( )(判断题)根据随机模型，当现金余额达到上限时，应卖出部分有价证券转换为现金。
目标现金余额的确定随机模式中,有公式H=3r—2L,是否表明下限和上限是反...
不能从“H=3R-2L”直接分析的。要根据最优返回线的计算公式可知，计算时需要“+L”，即现金存量的下限越高，则最优现金返回线越高。根据H=3R-2L，“3R”中有3个L，减去2L，还存在一个L的，因此现金存量的下限越高，现金存量的上限也会越高。
上限公式H=3R-2L，可以写成H-R=2×（R-L），这意味着上限到最佳返回线的距离是最佳返回线到下限距离的2倍。根据这个规律，我们可以根据其中的两个很方便地推出第三个。如最低控制线L为100，回归线R为200，那么最高控制线H一定是400。
现金返回线的计算公式为：现金返回线：R=（3bδ2/4i）1/3+L，其中b表示每次有价证券的固定转换成本；i表示有价证券的日利息率；δ表示预期每日现金余额变化的标准差上限H=3R-2L。当企业现金余额在上限和下限之间波动时，表明企业现金持有量处于合理的水平，无需进行调整。
随机模型 相关成本：交易成本和机会成本 含义：当企业现金余额在上限和下限之间波动时，表明企业现金持有量处于合理的水平，无需进行调整。当现金余额达到上限时，则将部分现金转换为有价证券；当现金余额下降到下限时，则卖出部分证券。
现金返回线：R=(3bδ2/4i)1/3+L，其中b表示每次有价证券的固定转换成本；i表示有价证券的日利息率；δ表示预期每日现金余额变化的标准差上限H=3R-2L。确定现金持有量上限和下限以及最优现金返回线，现金持有量达到上限则买入证券，达到下限则卖出证券，使其达到最优现金返回线。
什么是鲍摩尔模型
1、鲍莫尔模型，是美国经济学家威廉·杰克·鲍莫尔(William Jack Baumol)于1952年创造，将利率因素引入交易性货币需求分析而得出的货币需求理论模型，论证了交易性货币需求受利率影响的观点，从而修正了凯恩斯关于交易性货币需求对利率不敏感的观点。
2、鲍莫尔模型基于一个核心理念，即经济主体追求的是收益最大化，因此在收入获取和支出之间的时间段内，无需保持所有交易货币的现金形式。
3、鲍莫尔模型即“平方根定律”，是美国经济学家威廉·杰克·鲍莫尔于1952年创造的货币需求理论模型，鲍莫尔模型根据利率因素引入交易性货币需求分析而得出，论证了交易性货币需求受利率影响的观点，从而修正了凯恩斯关于交易性货币需求对利率不敏感的观点。
4、鲍莫尔—托宾模型，全称为货币需求的鲍莫尔—托宾模型，其核心观点是交易性货币需求对利率具有高度敏感性。这个模型强调，人们持有货币并非无代价，而是有替代资产，如债券的利息收入，这构成了持有货币的机会成本。持有货币的优势在于降低了交易成本，相比之下，债券交易则涉及费用。
5、鲍莫尔—托宾模型全称叫鲍莫尔—托宾模型货币需求模型，其研究的结论是交易需求层面货币需求对利率是敏感的。这个模型的基本观点是人们持有货币是有机会成本的，即持有货币的替代资产入债券的利息收入。而持有货币的好处是避免了交易成本，持有债券是有交易成本的。
6、鲍莫尔病(Baumols disease)是美国经济学家威廉·鲍莫尔在1967年所提出的一种现象，也叫鲍莫尔成本病(baumol’s cost disease)，主要在说明一种部门的生产力相对落后于另一种部门的理由。这一模型解释了上世纪各主要经济体产业变革的趋势和规律，对当下数字经济时代的诸多现象和问题亦足以鉴。
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