如何理财吸引客户 理财怎样吸引客户

咱们来聊聊理财怎么拉客户。

1、建立信任感：跟客户聊天的时候，不要一上来就谈产品，先聊点别的，比如问问客户最近过得怎么样，有没有出去旅游啊，小孩上学啊，这些都能拉近跟客户的距离，比如我有个客户，他小孩今年高考，我们就聊了聊高考的事，最后他主动问我有没有适合他小孩的理财产品。

2、了解客户需求：跟客户聊天的时候，要多问问题，了解客户的需求，比如客户是想存钱买房，还是想给孩子存教育金，或者是想养老，比如我有个客户，他就想给孩子存教育金，我就给他推荐了一款教育金保险，他很满意。

3、产品匹配：了解客户需求后，就要给客户推荐合适的产品，比如客户想存钱买房，可以推荐一些期限短、收益稳定的产品；客户想养老，可以推荐一些期限长、收益高的产品，比如我有个客户，他就想养老，我就给他推荐了一款年金险，他觉得很好。

4、举例说明：给客户推荐产品的时候，可以举一些例子，让客户更直观地了解产品，比如我有个客户，他就想养老，我就给他举了个例子，说有个客户买了这个年金险，现在每个月能领5000块钱，他听了很心动。

5、跟进服务：客户买了产品后，要定期跟进，问问客户有没有什么问题，有没有什么需要帮助的，比如我有个客户，他买了年金险后，我就每个月都给他打电话，问问他有没有什么问题，他觉得很贴心。

6、口碑传播：服务好了，客户自然会帮你介绍客户，比如我有个客户，他买了年金险后，觉得很好，就介绍了他的朋友来买，他的朋友又介绍了他的朋友来买，这样客户就越来越多了。

理财拉客户，就是要多跟客户聊天，了解客户需求，给客户推荐合适的产品，做好服务，这样客户就会越来越多。