基金托管费如何计算
基金托管费,说白了就是基金公司给托管银行支付的费用,用来保证基金资产的安全,这个费用,最终会从基金的资产里扣除,所以咱们投资者在买基金的时候,这笔费用是不可避免的,接下来,我给你详细说说怎么计算这笔费用。
1、确定托管费率,这个费率可不是固定的,每家基金公司和托管银行的协议不同,费率也会有所差异,这个费率会在基金合同或者招募说明书里面明确说明,某只基金的托管费率是0.1%。
2、计算基金资产净值,这个数值一般在基金公司官网或者第三方基金销售平台都能查到,你关注的基金资产净值是10亿元。
3、计算托管费,这个计算就简单了,就是托管费率乘以基金资产净值,还是以上面的例子来说,托管费就是0.1%乘以10亿元,等于100万元。
4、分摊到每天,因为托管费是按天计算的,所以需要把一年的费用分摊到每一天,100万元除以365天,等于大约2739元。
5、从基金资产中扣除,每天的托管费用会从基金资产中扣除,这样基金的净值就会受到影响,你看到的基金净值,已经是扣除了托管费之后的净值。
总结一下,计算基金托管费就是确定费率,计算基金资产净值,然后两者相乘,再分摊到每一天,最后从基金资产中扣除,这个过程虽然有点繁琐,但是了解清楚了,就能明白自己的投资成本,希望这个解释对你有帮助,如果还有不清楚的地方,随时问我。