如何有效推广理财产品 理财商品推销技巧

推销理财产品，这个活儿可不简单，得有技巧、有策略，还得懂得客户心理，接下来，我就给你详细说说，怎么一步步把理财产品给推销出去。

1、了解产品

你得对理财产品了如指掌，现在市场上流行的理财产品，有银行理财、基金、保险、信托等等，每一种产品都有它的收益和风险特点，比如银行理财，通常风险较低，但收益也相对较低，基金的话，收益可能高一些，但风险也相对大一些，你得先了解清楚产品的具体情况，包括收益、风险、期限、费用等，这样在跟客户聊的时候，才能有的放矢。

2、了解客户

了解产品是第一步，但更重要的是了解客户，你得知道客户的需求是什么，他们能接受的风险程度是多少，他们的资金状况如何，有的客户可能更看重资金安全，那你就可以推荐风险较低的银行理财产品；有的客户可能追求高收益，那你就可以推荐基金等产品，你得学会倾听，通过跟客户的交流，了解他们的需求和期望。

3、建立信任

推销理财产品，信任是关键，你得让客户相信你是专业的，你推荐的理财产品是靠谱的，你得展现出你的专业性，你可以跟客户聊聊最近的市场动态，说说你对市场的看法，这样客户就会觉得你是懂行的，你也得诚实，不能夸大理财产品的收益，也不能隐瞒风险，这样才能赢得客户的信任。

4、定制方案

了解了客户的需求和信任你之后，你就可以给他们定制理财产品方案了，你得根据客户的风险承受能力、资金状况等因素，给他们推荐合适的理财产品，对于资金量较大、风险承受能力较强的客户，你可以推荐一些收益较高的基金产品；对于资金量较小、风险承受能力较弱的客户，你可以推荐一些收益较低但风险也低的银行理财产品，你还可以给他们一些投资组合的建议，可以将一部分资金投资于高收益产品，一部分资金投资于低风险产品，这样既能追求收益，又能分散风险。

5、跟进服务

推销理财产品，不是一锤子买卖，你得提供持续的服务，你得定期跟客户沟通，了解他们的投资情况，给他们提供一些市场信息和投资建议，你还得及时处理客户的疑问和问题，让他们觉得，你始终在他们身边，为他们的投资保驾护航。

推销理财产品，你得了解产品，了解客户，建立信任，定制方案，提供服务，这样才能让客户满意，也才能让自己的业绩更上一层楼，希望我的分享，能给你一些启发和帮助。